Bernadette Inglis认为所谓的“贷款悬崖”有些被夸大了。
这个词是用来形容今年3500亿澳元的超低固定利率贷款转到更高的浮动利率的现象，这引发了人们对借款人违约率飙升的担忧。
但新合并的Newcastle Greater Mutual Group首席执行官Inglis认为，贷款悬崖的说法干扰了银行和贷款经纪人的过分注意力。
在Newcastle Permanent 与Greater Bank合并后的首份财务报表公布后，Inglis说:“你必须要小心，不要过于关注这些事情。这会让你非常担心，但这对客户没有任何帮助。”
NGM称，有90%的借款人提前还款。
尽管如此，NGM还是采取了积极主动的方式与那些即将过渡到更高还款的客户进行沟通。根据RateCity分析师的数据，对于一名贷款为100万澳元的借款人来说，RBA加息4个百分点意味着他们的月还款额增加了2269澳元。
在下调现金利率十多年后，从2022年4月到2023年6月，RBA几乎每个月都上调了利率。
四大银行都对未来几年的现金利率走势做出了预测。
CBA: 2023年6月达到4.10%的峰值，2024年12月降至3.10%；
Westpac: 2023年6月达到4.10%的峰值，2025年8月降至2.85%；
NAB: 2023年11月达到4.35%的峰值，2025年2月降至3.10%；
ANZ: 2023年6月达到4.10%的峰值，2025年5月降至3.35%。
这位首席执行官说:“整个行业正面临着巨大的变化，当我们考虑如何应对这种变化时，应该清楚地首先从客户的角度考虑。”
她认为，客户至上的理念是正确的，因为90%的转产品客户留了下来。
此外，NGM报告称，截至6月30日的一年中，其贷款组合中没有出现贷款损失。
Inglis在年报中表示:“虽然贷款账目的信贷质量仍然优异，拖欠率依然很低，但我们已将信贷损失准备金增加1230万元至2520万元。”
这是为了回应更高的利率和更严重的生活成本压力。
成立于今年3月的NGM公布税后利润为7330万澳元，由于两家实体的合并，这一数字较去年增长了一倍多。利息收入从2022财年的2.155亿澳元增加到2023财年的3.66亿澳元。
Inglis表示，此次合并将扩大了NGM的规模。由于合规和技术成本不断上升，NGM的规模对金融服务领域的竞争越来越重要。
S&P此前曾警告称，互惠银行业将迎来更多整合，Inglis对此也表示赞同。
“这不是一个新现象。在相当长的一段时间内整合常有发生。”
“5到10年前，澳洲有500家互惠银行，但现在接近100家。”
她表示，竞争总是充满挑战，但她认为，随着NGM实施三年整合计划，该公司将走在行业的前列。
她说：“互惠板块的竞争同样激烈，因为我们是更广泛的银行业的一部分。竞争将非常激烈，但我们在品牌和市场上处于有利地位。”
